Принятые странами Евросоюза нелегитимные и дискриминационные санкции в отношении физ- и юрлиц – резидентов России и Беларуси, как оказалось, не исчерпываются обнародованными и официально утвержденными списками. Агентство Reuters со ссылкой сразу на четыре источника сообщает, что Евроцентробанк (ЕЦБ) в лице своих надзорных органов отдал распоряжение «некоторым банкам тщательно проверять транзакции всех российских и белорусских клиентов, включая резидентов ЕС, чтобы убедиться, что они не используются для обхода западных санкций против Москвы».
Фактически эти инструкции надзорных органов ЕЦБ означают, что десятки (если не сотни) тысяч россиян и белорусов, проживающих в ЕС, сталкиваются с интенсивным наблюдением со стороны банков, в которых обслуживаются, утверждает Reuters со ссылкой на источники, «знакомые с вопросом».
Пристальное внимание касается прежде всего крупных платежей, депозитов, а также новых кредитных заявок. Таким образом, в отношении выходцев из России и Беларуси в ЕС, обладающих какими-либо средствами на счетах в европейских банках, действует своего рода презумпция виновности.
Этот шаг ЕЦБ поставит даже резидентов ЕС из числа россиян и белорусов под усиленный контроль и затруднит им работу с банковскими счетами, причем один из источников заявил, что некоторые из них уже столкнулись с ограничениями в Испании – одной из самых проукраински настроенных стран еврозоны. Естественно, политической мотивацией таких мер является реакция Европы на «вторжение Москвы в Украину, которое Кремль описывает как специальную операцию по демилитаризации и денацификации этой страны», констатирует агентство.
Ночной дозор в кармане эмигранта
Излишне говорить, что подавляющее большинство россиян и белорусов, проживающих в Европе, страшно далеки как от российского Кремля, так и от белорусских Дроздов. Это молодежь, учащаяся или работающая в ЕС; находящиеся в начальной стадии натурализации экономические мигранты; люди, отправившиеся в Европу по семейным обстоятельствам; огромное количество просто бизнесменов и бизнесменов-дауншифтеров, которым в силу наличия достаточных средств или специфики бизнеса удобнее жить в Европе; наконец, это политическая эмиграция – российские оппозиционеры и белорусские «беглые».
Справка «НДГ». По подсчетам НИУ ВШЭ, на начало 2021г. в Европе находилось около 700-800 тыс. россиян и примерно 70 тыс. белорусов. По оценке Eurostat, большинство россиян, обосновавшихся в ЕС, проживают в Германии, где их более 230 тыс., далее по убывающей следуют Испания (более 81 тыс.), Франция, Италия, Латвия, Чехия, Австрия и Финляндия. Белорусы, живущие в ЕС, сосредоточены в основном в Германии, Литве и Италии.
Reuters признает, что на людей, имеющих временный или постоянный вид на жительство в ЕС, санкции Брюсселя в отношении Москвы и Минска юридически не распространяются. Вместе с тем, эти же накладывают некоторые ограничения на доступ российских и белорусских граждан к банковским услугам, включая запрет банкам принимать депозиты свыше €100000 ($110000) от физических или юридических лиц из РФ и РБ.
Источник агентства во Франкфурте-на-Майне, где расположена штаб-квартира ЕЦБ, сообщил, что надзорные органы центробанка в настоящее время проверяют, приняли ли контролируемые ЕЦБ коммерческие банки «необходимые меры для соблюдения санкций», в том числе в отношении транзакций и отношений с клиентами. Однако ЕЦБ при этом не выпустил никаких руководящих принципов, выходящих за рамки правил ЕС, т.е. фактически не документировал и не формализовал собственные действия, следует из сообщения Reuters.
Три пожелавших остаться неназванными источника сообщили агентству, что некие совместные надзорные группы ЕЦБ, в которые помимо сотрудников центробанка включены еще и представители национальных властей (надо полагать, финансовых органов и спецслужб), отдали банкам распоряжение ужесточить контроль над резидентами ЕС, приехавшими или прибывающими из России и Беларуси.
В функции ЕЦБ, как и любого центробанка, не входит контроль за введением или соблюдением санкций. Однако надзорные органы главного европейского финансового регулятора «обеспокоены тем, что банки ЕС могут понести огромные штрафы, если их клиенты направят деньги от имени санкционированных лиц». По словам двух источников Reuters, надзорные органы проинформировали пострадавшие банки в период с конца февраля по начало марта и дали им неделю на необходимые для принятия требуемых мер действия. Есть информация, что планируется аудит отчетов банков о выполнении распоряжений органов надзора, однако изначально было неясно, в какие сроки будет проведен и завершен этот процесс имплементации санкций.
«Сначала меры были сосредоточены на клиентах русской национальности, будь то резиденты или нерезиденты, а уже затем они были распространены и на белорусов», – цитирует Reuters один из источников.
Испанский стыд
По данным одного из источников агентства, некий испанский банк уже поставил под наблюдение около 8000 российских клиентов – количество, явно превышающее все санкционные списки. Все эти клиенты неизвестного испанского банка, с одной стороны, не входят в санкционный список ЕС, с другой – проживают в Испании. Так что пристальный интерес к ним обусловлен исключительно страной происхождения.
Оформление новых кредитов россиянам и белорусам, у которых нет испанского вида на жительство, повсеместно приостановлено. При этом, по крайней мере, один банк вообще запретил россиянам-нерезидентам открывать новые счета, уверяют собеседники Reuters.
Четвертый источник агентства признал, что банки Италии тоже отслеживали все счета более €100000, принадлежащие российским клиентам, «даже если они жили в ЕС и не были включены в санкционные списки».
К чести Reuters следует отметить, что агентство обратилось за официальным комментарием в центробанки Италии и Испании. Банк Италии разумно воздержался от официальных разъяснений. Банк Испании, отвечая на вопрос, усиливают ли кредиторы контроль над российскими и белорусскими клиентами, сообщил агентству, что как надзорные органы, так и банки «проводят необходимый контроль для оценки ситуации, а также возможных и существующих рисков».
По логике вещей, затронутые всей этой санкционной манией банки не должны прекращать денежные переводы. Однако три источника Reuters из четырех заявили, что прежде чем переводить средства, банки «должны провести дополнительные проверки, чтобы установить источник денег, их назначение и цель платежа». Связано это с тем, что надзорные органы указали банкам на необходимость проявлять особую осторожность при работе с кредитными заявками от россиян или белорусов.
Тем не менее, агентство завершило свою новостную заметку ноткой сдержанного оптимизма: «Однако один из источников сказал, что ничто не мешает банкам предоставлять кредиты хорошо зарекомендовавшим себя российским клиентам, которые не подпадают под санкции». До какой степени не мешает – см. выше.
