Общая стоимость всех криптовалют составила практически $2,5 трлн., конкурируя с размерами экономик стран G7, таких как Канада и Италия, где проживает 100 млн. человек. При таких размерах они просто слишком велики, чтобы финансовая элита могла игнорировать этот факт. Управляющие капиталами компании, которые обслуживают самые богатые семьи в мире, все чаще вкладывают часть своего состояния в криптографию. Торговля биткоинами стала уже нормальной практикой для многих хедж-фондов, да и отдельные крупные банки все чаще начинают предлагать свои услуги, номинированные в криптовалютах.
Едва ли не «последней каплей» для финансовой отрасли становится первый в США биржевой биткоин-фонд Bitcoin Strategy ETF, который начинает торговаться на Нью-Йоркской бирже с 19 октября с тикером BITO. По информации The New York Times, инвесторы получат доступ к вложениям в биткоин без регистрации на криптовалютных биржах через брокерский счет старой школы, не изучая, что такое горячий или холодный кошелек.
Вполне логично на фоне этих новостей биткоин всего за несколько часов заметно подорожал и приблизился к $63 тыс. По информации издания, Комиссия по ценным бумагам и биржам США приняла заявку от компании ProShares на регистрацию фонда в течение 75 дней.
Подобные заявки на регистрацию биткоин-фонда подавались регулярно еще с 2013г., но Комиссия каждый раз их отклоняла. Поэтому как в сказке «хотите, верьте, хотите – нет», – вы можете любить криптовалюты или ненавидеть саму их идею, но они с каждым днем становятся все более популярными.
Криптовалюты выросли уже настолько, что их общая стоимость достигла почти $2,5 трлн., конкурируя с самой дорогой компанией в мире, Apple, и собрали более 200 млн. пользователей. PayPal позволяет пользователям покупать криптовалюту в своем приложении, в то время как Twitter помогает людям выражать признательность за твиты, давая чаевые их создателям биткоинами.
Все это часть движения между крупными компаниями, которые видят возможность извлечь выгоду из энтузиазма во всем мире криптовалют, поскольку вокруг него все больше создается новая экосистема, независимо от того, верят они в это или нет.
«Единственное, что можно сказать наверняка, это то, что появление Биткоин-ETF открывает для Уолл-стрит возможность зарабатывать на биткоине в объемах, невозможных ранее», – сказал Бен Джонсон (на фото), директор по глобальным исследованиям ETF в Morningstar. – Победителями во всем этом являются биржи, управляющие активами и хранители. Выиграют инвесторы или нет – это большой и достаточно жирный вопросительный знак».
Биткоин прошел долгий путь с тех пор, как кто-то или группа людей под именем Сатоши Накамото написали в 2008г. статью о том, как использовать вычислительные мощности по всему миру для создания цифровой валюты, которую нельзя тратить дважды. Только в этом году цена выросла более чем вдвое и составила примерно $62 тыс. (5 лет назад – $635).
Сторонники криптовалют уверены, что они предлагают чрезвычайно важное преимущество для любого инвестора: нечто, цена чего движется независимо от экономики, а не отслеживает ее, как это делают многие другие инвестиции. Более высокомерные поклонники говорят, что цифровые активы – это просто будущее финансов, позволяющее транзакциям обходить посредников и комиссионные с валютой, которая не обязана какому-либо правительству.
Критики, тем временем, задаются вопросом, являются ли криптовалюты просто причудой, приводят аргумент об использовании слишком большого количества энергии, и указывают на все более жесткую регуляторную проверку. Например, Китай еще в прошлом месяце объявил транзакции в биткоинах незаконными. Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США Гэри Генслер заявил в августе, что мир криптовалют не предоставляет достаточной защиты для инвесторов, и «это больше похоже на Дикий Запад».
Но этого, кажется, уже недостаточно, чтобы остановить все новые и новые импульсы для мира криптовалют, поскольку они превратились из простого онлайн-любопытства в большую часть культурного и корпоративного ландшафта.
Американский банк в начале этого месяца заявил, что начал предлагать услугу хранения криптовалют для крупных инвестиционных менеджеров. Это означает, что он, по сути, берет их биткойны на хранение – в ближайшее время планируется предложить подобную поддержку другим монетам.
Другие банки с громкими именами также объявили о намерениях предлагать услуги по хранению криптовалют. «Это происходит не только на периферии и в темных закоулках интернета», – сказал Кашиф Ахмед, президент американского частного трастового фонда в Бедфорде, штат Массачусетс.
Сам Ахмед не рекомендует своим клиентам инвестировать в криптовалюту. Еще ранее ему же принадлежат слова, что прежде ему нужно будет «пойти в мой местный супермаркет за покупками для семьи и предложить рассчитаться криптовалютой, и чтобы при этом не оказаться в роли объекта для насмешек».
Но есть и те, кто более охотно готов это попробовать.
В опросе Citi Private Bank для семейных офисов по всему миру, которые управляют деньгами богатых людей, примерно 23% заявили, что сделали некоторые инвестиции в криптовалюту. Еще 25% прокомментировали, что занимаются дальнейшим изучением вопроса.
Растущее признание криптовалют на Уолл-стрит создало новую почву для дорогих вещей, которые помогают людям покупать их. Криптоторговая платформа Coinbase уже имеет рыночную стоимость примерно в $64 млрд., что ставит ее в один ряд с такими известными компаниями, как Colgate-Palmolive, FedEx и Ford Motor.
Кстати, в Robinhood Markets – компании, прославившейся фактом вывода на фондовый рынок целого нового поколения инвесторов, уже вовсю идет работа по торговле криптовалютами. Прошедшая весна стала первым примером, когда новые клиенты Robinhood проявили высокую готовность к совершению своих первых сделок с криптовалютами, а не с акциями.
В конце концов, многие на Уолл-стрит признали долговечным не столько сам биткоин или другие криптовалюты, сколько технологию, которая лежит в их основе.
Называемая блокчейном, она позволяет создать публичную бухгалтерскую книгу, которую каждый может проверить и которой можно доверять, и многие аналитики ожидают, что это приведет к появлению множества других инноваций. Это сродни феномену и популярности сегодняшних сервисов Netflix, Facebook и других, которые возникли из инфраструктуры, появившейся во время бума и краха пузыря доткомов.
«Приложения, построенные на этой новой архитектуре программного обеспечения, по-видимому, растут быстрее, чем прошлые технологии», – написали стратеги Bank of America Алкеш Шах и Эндрю Мосс в недавнем исследовательском отчете, в котором утверждается, что цифровые активы находятся только на первом этапе роста. – Скорее всего, должны появиться новые компании, вытесняя менее удачливых, создавая значительный потенциал роста для одних и падения для других».
В качестве пары хороших примеров успешного распространения технологии блокчейна можно привести два явно выраженных новых тренда – децентрализованные финансы (DeFi) и самую успешную разработку текущего года – невзаимозаменяемый токен (NFT). Он представляет собой сертификат уникальности цифрового объекта (цифрового артефакта) и просто стремительно превращается в новый хайповый тренд.
Банк JPMorgan Chase, например, уже вовсю использует технологию блокчейна для улучшения перевода активов между глобальными банками. И это все тот же JPMorgan Chase, которым руководит гендиректор Джейми Даймон, сказавший в интервью американскому новостному веб-сайту Axios в этом месяце, что биткоин «не заработал внутренней ценности».
