«Лох не мамонт, лох не вымрет». Это выражение приписывают создателю крупнейшей финансовой пирамиды ныне покойному Сергею Мавроди. Судя по всему, он был прав, его дело живет и развивается с учетом современных технологий.
Компанию Finiko российские СМИ называют крупнейшей после «МММ» финансовой пирамидой, сумевшей привлечь порядка 1 млн. вкладчиков, которые, по предварительным данным, вложили в безнадежное дело не менее RUR7 млрд. (почти $95 млн.). Безнадежное, потому как организаторы Finiko изначально действовали как ныне покойный Мавроди, обещая сумасшедшую прибыль от вложений, – не менее 5% в день, или до 25% в месяц. Финал закономерен. Finiko начала дурить людей в 2018г., а в июле т.г. пирамида рухнула.
Что за «финик» такой?
На сайтах компании (их очень много) сообщается, что Finiko – «это автоматизированная система генерация прибыли. Система работает по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов. С каждым продуктом работает команда узконаправленных профессионалов. Например, эксперты в сфере криптовалюты обеспечивают максимальный доход специальной стратегией торгов. Вторая команда специализируется на спекуляции валютных пар. А профессионалы, специализирующиеся на нефтяном рынке, принимают решения о дальнейших движениях чёрного золота на Московской бирже и зарубежных фондовых (Forex, Chicago Mercantile Exchange (CME), NASDAQ, Bitmex). Таким образом, система диверсифицирует риски и даёт высокую вероятность соблюдения прогноза доходности портфеля. Данный подход позволяет Finiko работать без убытка с 2018 года».
Примечательно, что в отличие от «МММ» прошлого столетия, вкладчики XXI века обменивали свои деньги не на бумажные «мавродики», а на ныне популярную криптовалюту. При этом весь процесс проходил виртуально: достаточно было зайти на сайт пирамиды, зарегистрироваться, создать личный кабинет, выбрать нужный для себя продукт и ждать дивиденды. Приманки просто завораживали: от приобретения недвижимости, авто и закрытия кредита за 35% (!) от стоимости до прочих выгодных сделок. Народ клевал! Люди влезали в долги, брали миллионные кредиты, закладывали квартиры, открывали кубышки со сбережениями и переводили деньги на указанные счета.
Схема работала так. Вкладчик приобретает биткоины, которые при внесении на счет преобразовывались в цифроны. Один цифрон приравнивался к $1. Далее, трейдеры компании использовали эти деньги на биржах. Полученные проценты с вклада в цифронах должны были возвращаться в личный кабинет.
По условиям ежемесячного договора, можно было снимать проценты, а также в любой момент вывести вложенные деньги, которые находились на счету Finiko. Пока шел приток вкладчиков, так оно и было, а потом – все как всегда. Мышеловка захлопывалась, и доступ к финансам перекрывался.
Рисковых вкладчиков не настораживало то, что юридического лица у Finiko не было, но был хорошо раскрученный в интернете бренд и активность создателей пирамиды, гастролировавших по городам для проведения семинаров и конференций. Вероятно, большинство из них невнимательно читали пользовательское соглашение, в котором прямым текстом сообщается, что «клиент признает, что компания не несет ответственность за убытки или ущерб, которые могут возникнуть в результате каких-либо действий, оказываемых услуг, выполняемого поручения, в соответствии с настоящим договором».
Ну и за новостями вкладчики явно не следили. В июне 2020г. Центробанк РФ выявил признаки финансовой пирамиды у Finiko и передал материалы о ней в правоохранительные органы. В декабре 2020г. прокуратура Татарстана, где пирамида родилась, возбудила против компании уголовное дело об организации финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физлиц в особо крупном размере. 1 июня 2021г. компания оказалась во впервые опубликованном регулятором списке компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. А 28 июля в Казани возбудили уголовное дело о мошенничестве и взяли под стражу одного из организаторов пирамиды Кирилла Доронина. Еще троих соучастников объявили в розыск.
«Как пишут российские СМИ, одни экс-вкладчики считают себя жестоко обманутыми, другие – верят, что если Доронина отпустят, то он обязательно всем вернет деньги. Аналогичная ситуация была после ареста Мавроди. И век уже не тот, а лохи не вымирают»
Мавроди и не снилось
Finiko свою деятельность начинала в Татарстане как региональная компания, которая быстро превратилась во всероссийскую и вышла на международный уровень. Вкладчиков находили (дурили) в самых разных странах. На пока еще действующем сайте компании корреспондент «НДГ» прочел, что помимо России, «офисы партнеров Finiko есть в Китае, Казахстане, Кыргыстане, Армении, Турции, Узбекистане, Чехии, Болгарии, Южной Корее и ОАЭ». В Казахстане, к слову, против Finiko также возбудили уголовное дело по статье о создании и руководстве финансовой пирамидой с привлечением денег граждан в особо крупном размере. А в Кыргыстане арестовали местных организаторов и уже насчитали 165 тыс. потерпевших.
Не обошли своим вниманием создатели пирамиды и Беларусь. В конце января 2020г. в одной из соцсетей появилось радостное сообщение: «Впервые в Беларуси! Открывается представительство компании Finiko». А в доменной зоне by появился соответствующий сайт с полным набором продуктов и пошаговыми инструкциями как «зарабатывать деньги, не работая физически». Там же указано, что офис компании находится в Минске. Ссылки на опции «выписка из регистра» и «информация о лицензиях» не работают. Единственный документ, который открылся, это фотокопия свидетельства о регистрации в Эстонии компании CyfronCapital OU, учредителем которой значится Кирилл Доронин, находящийся нынче в СИЗО Казани. На каком основании лапшу на уши вешал белорусский филиал российской финансовой пирамиды, в данном случае, должны разбираться компетентные органы. Основанием для этого могут стать заявления обманутых вкладчиков. Если, конечно, таковые в Беларуси имеются.
Что касается закономерно рухнувшей Finiko, то, как пишут российские СМИ, одни экс-вкладчики считают себя жестоко обманутыми, другие – верят, что если Доронина отпустят, то он обязательно всем вернет деньги. Аналогичная ситуация была после ареста Мавроди. И век уже не тот, а лохи не вымирают.
